Керемет-схема: как Волошина и Щербаков готовили банкротство «Фирмы Акиф»

Керемет-схема: как Волошина и Щербаков готовили банкротство «Фирмы Акиф» В деле об ОсОО «Фирма Акиф» продолжают всплывать новые подробности, указывающие на возможный сговор и попытку умышленного банкротства компании. В центре событий — Дмитрий Щербаков, миноритарный акционер Росинбанка (ныне — Керемет банк), и его приближённые.

Юрист Росинбанка Елена Александровна Волошина, ранее занимавшаяся проблемными кредитами, сегодня продолжает работу в Керемет банке. Щербаков — не только акционер, но и давний друг бывшего заместителя председателя правления банка Алисы Николаевны Олейниковой. Как показывают документы и аудиозаписи, именно под их патронажем, при участии Волошиной, впоследствии была реализована схема — классическая «перекачка долгов»*.

Суть схемы: права требования по долгу Акифа сначала переуступаются фирме-однодневке — ОсОО «Альфа Бест», а затем переходят к Р. Кузекееву. Всё указывает на то, что обе сделки были аффилированы с самим Щербаковым.

В нашем распоряжении оказалась аудиозапись разговора, на которой Щербаков даёт прямые указания Елене Волошиной — как вести себя на судебном заседании по делу «Акифа» в 2017 году. Эта запись, по сути, подтверждает, что банкротство компании планировалось и готовилось заранее — как управляемый процесс с целью искусственно создать проблемную задолженность, а затем использовать её в дальнейшей схеме переуступок.

Нажмите на картинку, чтобы прослушать запись. Юрист Росинбанка (ныне Керемет банк) Елена Волошина получает инструкции от Дмитрий Щербакова перед судом по делу «Фирмы Акиф». Они упоминают знакомые нам фамилии — Олейникова — зампредправления Росинбанка, Куватбеков и Фищенко — акционеры ОсОО «Фирма Акиф».

Как Щербаков начал рулить Росинбанком?

Запись разговора раскрывает: юрист банка Елена Волошина принимает указания от Дмитрия Щербакова, который в феврале 2017 года был лишь клиентом, а не акционером или должностным лицом.

Что давало ему такую власть? Ответ очевиден: дружба с заместителем председателя правления Росинбанка Алисой Олейниковой (см. личное фото). Этого оказалось достаточно, чтобы Щербаков мог диктовать «нашу позицию» для суда по банкротству АКИФ.

Интонации Волошиной выдают: она еще плохо знает Щербакова. Отсюда вытекает важный вывод: именно история с АКИФ могла стать отправной точкой, с которой началось активное вмешательство Щербакова в дела банка.

Напомним: это не первая утечка. Ранее мы публиковали фрагменты телефонных разговоров Щербакова с другими юристами Росинбанка — с зампредправления Алисой Олейниковой и ее подчиненным Рыспеком Исакуновым. Все эти материалы доступны в наших предыдущих публикациях.

Мы продолжаем следить за развитием событий. Одно ясно: история ОсОО «Фирма Акиф» далеко не окончена.

Смотрите также: Щербаков о рейдерском захвате АКИФ В истории рейдера Дмитрия Щербакова был момент, когда он сам рассказал о событиях вокруг ОсОО «Фирма АКИФ», начиная с 2016 года.

* Примечание: Под «классической перекачкой долгов»  имеется в виду схема переуступки прав требования (цессии), при которой:

1. Проблемный долг (например, невозвращённый кредит или задолженность фирмы) передаётся сначала на аффилированную структуру — чаще всего фирму-однодневку, юридически не связанную напрямую с банком или заинтересованным лицом.

2. Затем долг перепродаётся дальше — нужному лицу, например, физическому лицу, новому юрлицу или "дружественному" кредитору.

3. Это лицо (или структура) уже самостоятельно обращается в суд, взыскивает долг, инициирует банкротство, захватывает активы и т.д.

Такую схему используют:

• чтобы вывести активы из-под контроля или долговой ответственности;

• замести следы аффилированности;

• имитировать рыночную сделку, хотя фактически всё управляется из одного центра;

• или просто продать долг «своим» дешевле, а потом вернуть себе через суд уже с прибылью.

В случае с ОсОО «Фирма Акиф»:

• долг был сначала передан фирме-однодневке (ОсОО «Альфа Бест»),

• потом — физлицу (Р. Кузекееву),

• а сам Щербаков, по данным, связан с обоими.

Это и есть признаки перекачки долгов через аффилированные структуры с целью контроля над банкротством.